- Событие: Мошенники прислали письмо с подменёнными реквизитами и поддельным бланком, подписью директора и печатью; бухгалтер перевёл деньги, поставщик оплату не получил и требует расчёта.
- Возможная квалификация (статья): Статья 312 ГК РФ — плательщик вправе проверить, что деньги принимает сам кредитор или уполномоченное им лицо; если не проверил, риск последствий по общему правилу лежит на нём.
- Что нельзя делать: Нельзя переводить деньги по новым реквизитам из свежего письма без подтверждения по знакомому номеру контрагента; нельзя заменять дополнительное соглашение письмом от менеджера, если договором предусмотрено такое соглашение; нельзя полагаться только на платёжку как доказательство исполнения договора.
- Что делать сразу: Подтвердить новые реквизиты по знакомому номеру контрагента; сверить получателя и ИНН; при просьбе отправить деньги другой компании получить письменное распоряжение кредитора с указанием договора, суммы и получателя; проверить порядок изменения реквизитов в договоре; закрепить правило: новые реквизиты сначала подтверждаем, потом оплачиваем.
БизнесПраво с Колесниковой