Банк заблокировал счёт: 5 шагов, что делать завтра утром
О чём простыми словами: Банк запросил документы и пояснения по операции, из-за чего платежи остановились, а контрагенты ждут. Разбирается, что делать в этой ситуации.
Кого касается: Предпринимателей и бизнеса, чей счёт заблокирован или по операциям запрошены документы.
Цена ошибки: Отправка банку огромного архива документов — это не помогает. Банк отказывает окончательно, если не действовать правильно.
Минимальный набор документов и действий: Объяснить банку экономический смысл операции коротко, по делу, с подтверждающими документами. Если не помогло — написать претензию с требованием результата проверки: какие документы рассмотрены, какие основания для отказа остались, какие операции ограничены и почему. Если банк говорит о «высоком риске» — сверить оценку с данными ЦБ и при расхождении обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ (п. 1 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ).
Когда нужен юрист: Когда банк признал, что основания устранены, но обслуживание не вернул — это козырь в суде (Постановление АС Московского округа от 04.07.2022 по делу № А40-186919/2021). Также при незаконных повышенных комиссиях и штрафах: Верховный суд указал, что банк не вправе наказывать клиента повышенной комиссией за «сомнительные» операции (Определение ВС РФ от 04.09.2024 по делу № А40-56514/2023).
This summary was generated by AI from the source material. It may contain inaccuracies, so check the original.
Юрминимум для малого бизнеса
Posts like this every day: the “Юрминимум для малого бизнеса” feed in the app
Only what matters, nothing extra. New items arrive on their own.